【行业分析】在港银行长舒一口气 美国制裁还未伤筋动骨

周二（10月27日），律师们说，美国对香港的制裁可能使在香港运营的国际银行长舒一口气。

自7月以来，银行一直受到关注，由于国安法在香港的实施，当时特朗普总统签署了一项行政令，要求制裁美国认为破坏香港自治权的人以及相关企业。在最坏的情况下，企业可能会被有效地从美国金融体系中切断。美国财政部(Treasury Department)必须在12月中旬之前拿出一份外国金融机构的黑名单。本月早些时候，美国国务院(State Department)已将香港特首林郑月娥(Carrie Lam)和其他9名官员列为单独目标。

法律专家表示，对银行来说，在香港经营变得更加不可预测和复杂。不过，美国没有扩大此前总统公布的制裁黑名单，并向金融机构提供了建议，这些都让他们感到放心。

Steptoe & Johnson LLP律师特纳(Nicholas Turner)说，美国财政部外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)最近表示，在将银行列入任何黑名单之前，将询问它们的可疑交易情况，并将给它们时间结束存在问题的银行关系。“银行松了一口气，”特纳说，他在合规和经济制裁问题上为金融机构提供咨询。“财政部的指导意见表明，银行不会因为制裁声明而措手不及，在此之前他们会收到财政部的某种形式的通知。”

香港是许多国际银行、投资公司和保险公司的所在地。他们之所以青睐香港，部分是因为香港拥有独特的法律体系，而且不像中国内地那样实行资本管制。

香港霍根路伟律师事务所(Hogan Lovells)的律师本杰明·科斯特雷兹瓦(Benjamin Kostrzewa)表示，美国国务院的这份名单只有10人，这也是有帮助的，特朗普总统在8月已经在一份单独的行政命令中提名了这些人。此前，美国对林郑月娥和其他官员实施了资产冻结和旅行禁令。“国务院的报告对香港来说是个好消息，因为他们没有增加新的官员或实体，”曾在美国贸易代表办公室(Office of The U.S. Trade Representative)担任律师的科斯特雷兹瓦说。

实际上，银行可能只需要采取一些具体措施。例如，一位知情人士说，在香港有零售分支网络的花旗集团(Citigroup Inc.)就因为制裁措施而暂停了一张信用卡的使用。

但这也不意味着香港金融业已经脱离困境，“这在很大程度上取决于中美关系的状况，以及美国政府是否决定试图对中国内地和香港施加更大压力，”Morrison & Foerster LLP驻香港合伙人陈竺表示。美国最近扩大了对其他国家的制裁范围，将企业实体列入了它认为应因新疆地区侵犯人权而受到惩罚的对象名单。

总之，对国际银行来说，在香港开展业务已变得更加复杂，在某些情况下还存在更多的政治问题。尤其是汇丰多次受到了美国的批评，美国国务卿蓬佩奥(Mike Pompeo)指责该公司关闭了那些“寻求自由的人”的账户。周二，该行表示，“地缘政治风险，特别是与贸易和中美之间的其他紧张关系有关的风险，仍在加剧。”

Reed Smith律师事务所合伙人Dora Wang说，虽然全球金融机构一直在存在制裁问题的地方开展业务，但这直到最近才成为香港的主要担忧。此外，她说，随着香港成为中美关系的一个焦点，有关香港的制裁目标和规定的更新将变得更加频繁。她说，这意味着银行“将需要加大风险评估力度，加强合规控制”，即使银行本身不是目标。

校对：夏洛特