交易者常见的错误，你中了几条？

在交易或投资方面，犯错误是学习过程的一部分。投资者通常进行长期持有并交易股票、交易所交易基金和其他证券。
虽然交易者和投资者使用两种不同类型的交易，但他们经常犯同样类型的错误。有些错误对投资者的伤害更大，而另一些错误对交易者的伤害更大。双方最好记住这些常见错误并尽力避免它们。
无交易计划
经验丰富的交易者会在进行交易时制定明确的计划。他们知道确切的进场和出场点、投资于交易的资金数额以及他们愿意承担的最大损失。
新手交易者在开始交易之前可能没有制定交易计划。即使他们有计划，他们也可能比经验丰富的交易者更容易偏离既定计划。新手交易者可能会完全改变方向。
追求暴利
许多投资者或交易者会根据当前的强劲表现来选择资产类别、策略、经理和基金。“我错过了巨大的回报”的感觉可能比任何其他单一因素导致更多错误的投资决策。
如果某个特定的资产类别、策略或基金在三四年内表现得非常好，我们就可以确定地知道一件事：我们应该在三四年前进行投资。然而现在，导致这一出色表现的特定周期可能已接近尾声。聪明的钱在撤离，愚蠢的钱在涌入。
忽视风险
不要忽视您的风险承受能力或承担风险的能力。一些投资者无法忍受与股票市场或更多投机交易相关的波动和起伏。其他投资者可能需要安全、定期的利息收入。这些低风险承受能力的投资者最好投资于成熟公司的蓝筹股，并应远离波动性更大的增长股和初创公司股票。
请记住，任何投资回报都伴随着风险。风险最低的投资是美国国债、票据和票据。从那时起，各种类型的投资在风险阶梯上不断上升，并且也将提供更大的回报以补偿所承担的更高风险。如果一项投资提供了非常有吸引力的回报，还要查看其风险状况，看看如果出现问题您可能会损失多少钱。投资永远不要超过你能承受的损失。
不设止损
没有使用止损单是您没有交易计划的一个重要标志。止损单有多种类型，可以限制由于股票或整个市场的不利变动而造成的损失。一旦满足您设置的范围，这些订单将自动执行。
严格的止损通常意味着在损失变得相当大之前就限制住损失。然而，如果证券价格突然走低，多头头寸的止损单可能会在低于指定水平的情况下执行，就像许多投资者在闪电崩盘期间发生的情况一样。即使考虑到这一点，止损订单的好处也远远超过以计划外价格止损的风险。
这种常见交易错误的必然结果是，交易者在触发亏损交易之前取消了止损单，因为他们认为价格趋势将会逆转。
成功投资者和交易者的显着特征之一是，如果交易不成功，他们能够迅速承受小额损失，并继续进行下一个交易想法。另一方面，如果交易对他们不利，不成功的交易者可能会陷入瘫痪。他们可能会持有亏损头寸，希望交易最终能够成功，而不是迅速采取行动来限制损失。亏损的交易可能会长期占用交易资金，并可能导致损失不断增加和资金严重耗尽。
无法接受亏损
投资者常常无法接受这样一个简单的事实：他们也是人，也像最伟大的投资者一样容易犯错误。无论你是匆忙购买股票，还是你的长期高收入者之一突然变得更糟，你能做的最好的事情就是接受它。你能做的最糟糕的事情就是让你的自尊优先于你的钱包，并坚持亏损的投资。或者更糟糕的是，购买更多股票，因为它现在便宜得多。
这是一个非常常见的错误，犯这种错误的人会通过将当前股价与该股52周高点进行比较来犯此错误。许多使用该指标的人认为股价下跌代表着买入的好时机。然而，价格下跌和价格下跌背后是有原因的，由您来分析价格下跌的原因。
相信错误的买入信号
基本面恶化、首席执行官（CEO）辞职或竞争加剧都是股价下跌的可能原因。这些相同的原因也提供了很好的线索，怀疑该股可能不会很快上涨。由于根本原因，一家公司现在的价值可能会下降。始终保持批判性的眼光很重要，因为低股价可能是错误的买入信号。
避免在低价买入股票。在许多情况下，价格下跌有一个强有力的根本原因。在投资股票之前，先做好功课并分析股票的前景。您希望投资未来将持续增长的公司。公司未来的经营业绩与你购买其股票的价格无关。
占用过多保证金
虽然保证金可以帮助您赚更多钱，但它也会同样夸大您的损失。确保您了解保证金的运作方式以及您的经纪人何时可能要求您出售您持有的任何头寸。
作为一个新交易者，你能做的最糟糕的事情就是被看似免费的钱冲昏了头脑。如果您使用保证金而您的投资没有按照您的计划进行，那么您最终会白白承担巨额债务。问问自己是否会用信用卡购买股票。当然，你不会。过度使用保证金本质上是同一件事，尽管利率可能较低。
此外，使用保证金要求您更密切地监控您的头寸。价格小幅波动带来的夸大收益和损失可能会带来灾难。如果您没有时间或知识来密切关注您的头寸并做出决定，您可能会遇到追加保证金通知。如果您的头寸价值大幅下跌，那么经纪人可能会自动出售您的股票，以弥补您所遭受的任何损失。
作为新交易者，如果有的话，请谨慎使用保证金，并且只有在您了解保证金的所有方面和危险的情况下。它可能会迫使您在底部卖出所有头寸，此时您应该进入市场以实现重大转变。
追求高杠杆而忽视风险
根据一句著名的投资陈词滥调，杠杆是一把双刃剑，因为它可以提高盈利交易的回报，并加剧亏损交易的损失。正如任何人都会警告你不要拿着剪刀奔跑一样，你也应该警告自己不要急于使用杠杆。初学者交易者可能会对他们所拥有的杠杆程度感到眼花缭乱，尤其是在外汇交易中，但可能很快就会发现过度的杠杆可能会瞬间摧毁交易资本。如果采用50:1的杠杆率，只需2%的不利变动即可耗尽资金。IG Group等外汇经纪商必须披露每个季度在零售外汇客户账户中亏损的交易者的百分比。
随波逐流，盲目跟风
新交易者常犯的另一个错误是盲目跟风。因此，他们最终可能会为热门股票支付过高的价格，或者可能会在已经暴跌且可能即将扭转局面的证券上建立空头头寸。虽然经验丰富的交易者遵循“趋势是你的朋友”这一格言，但他们习惯于在交易过于拥挤时退出交易。然而，新交易者可能会在精明资金撤离后很长时间内仍留在交易中。新手交易者也可能缺乏在需要时采取逆向操作的信心。
将所有鸡蛋放在一个篮子里
多元化是避免过度投资任何一项投资的一种方法。如果其中一项投资亏损，拥有由多项投资组成的投资组合可以为您提供保护。它还有助于防止任何一项投资的波动和极端价格波动。此外，当一种资产类别表现不佳时，另一种资产类别可能表现更好。
从长期来看，低成本指数基金的表现通常位于第二四分位以上，或者优于65%至75%的主动管理基金。尽管所有证据都支持指数化，但与主动型基金经理一起投资的愿望依然强烈。
逃避研究，喜欢不劳而获
新交易者常常会因为在开始交易之前 没有做好功课或没有进行充分的研究或尽职调查而感到内疚。做功课至关重要，因为新手交易者不了解经验丰富的交易者所拥有的季节性趋势、数据发布时间和交易模式。对于新交易者来说，进行交易的紧迫性往往压倒了进行一些研究的需要，但这最终可能会带来昂贵的教训。
不研究您感兴趣的投资是错误的。研究可以帮助您了解金融工具并了解您正在进入的领域。例如，如果您投资股票，请研究该公司及其商业计划。不要以市场有效且无法通过确定好的投资来赚钱为前提来采取行动。虽然这不是一件容易的事，而且每个其他投资者都可以获得与您相同的信息，但可以通过研究来识别良好的投资。
盲目相信他人
每个人在投资生涯中都可能会犯这样的错误。您可能会听到您的亲戚或朋友谈论他们听说的股票将被买断，获得惊人的收益或很快发布突破性的新产品。即使这些事情是真的，它们也不一定意味着该股票是“下一个大事件”，并且您应该冲进您的在线经纪账户下买入订单。
其他毫无根据的提示来自电视和社交媒体上的投资专业人士，他们经常吹捧某种特定的股票，好像它是必须购买的，但实际上只不过是当时的风味。这些股票提示通常不会成功，并且在您购买后会直接下跌。请记住，根据媒体提示进行购买通常只是一种投机性赌博。
这并不是说你应该对每一个股票提示都犹豫不决。如果一个东西真的引起了你的注意，首先要做的就是考虑来源。接下来要做的就是做好自己的功课，这样你就知道自己要买什么以及为什么要买。例如，购买具有某些专有技术的科技股应该基于它是否适合您的投资，而不仅仅是基于共同基金经理在媒体采访中所说的话。
财经新闻节目中几乎没有任何内容可以帮助您实现目标。很少有新闻通讯可以为您提供任何有价值的信息。即使有，你如何提前识别它们？
如果有人真的有有利可图的股票秘诀、交易建议或赚大钱的秘密公式，他们会在电视上大肆宣扬，还是会以每月49美元的价格卖给你？不。他们会守口如瓶，赚取数百万美元，而不需要靠出售时事通讯来谋生。解决方案？减少观看电视财经节目和阅读时事通讯的时间。花更多时间制定并坚持您的投资计划。
不注重长期投资
对于长期投资者来说，最重要但经常被忽视的事情之一就是定性分析或纵观全局。传奇投资家兼作家彼得·林奇曾表示，他通过观察孩子的玩具及其趋势来找到最好的投资。品牌名称也非常有价值。想想世界上几乎每个人都知道可口可乐；因此，仅这个名称的财务价值就达到数十亿美元。
因此，在很多时候，仔细阅读财务报表或尝试通过复杂的技术分析来识别买卖机会可能会有效，但如果世界正在发生不利于您公司的变化，您迟早会失败。毕竟20世纪80年代末的一家打字机公司可能会超越其行业中的任何一家公司，但一旦个人电脑开始变得普遍，那个时代打字机的投资者可能会更好地评估更大的前景并放弃投资。
从定性的角度评估一家公司与查看其销售额和收益 同样重要。定性分析是评估潜在投资最简单、最有效的策略之一。
过度自信
交易是一项要求很高的职业，但一些新手交易者所经历的“新手运气”可能会让他们相信交易是众所周知的快速致富之路。这种过度自信是危险的，因为它会滋生自满情绪，并鼓励过度冒险，最终可能导致贸易灾难。
我们还知道，没有一致的方法可以提前选择那些表现出色的经理。我们还知道，很少有人能够在长期的市场把握中获利。那么，为什么这么多投资者对自己把握市场时机和/或选择表现出色的基金经理的能力充满信心呢？富达大师彼得·林奇曾经说过：“福布斯 400 强中没有市场定时器。”
总而言之，如果您有足够的资金进行投资，并且能够避免这些初学者的错误，您就可以让您的投资获得回报，让您离财务目标更近一步。
由于股票市场倾向于产生巨大的收益（和损失），因此不乏错误的建议和非理性的决策。作为个人投资者，为了长期充实您的投资组合，您能做的最好的事情就是实施您感到满意并愿意坚持的 理性投资策略。
如果您想通过将钱押在直觉上来获得大赢，请尝试赌场。对您的投资决策感到自豪，从长远来看，您的投资组合将会不断增长，以反映您行为的稳健性。